FAQ

1. Экономия здесь и сейчас

Лизинг дает возможность обновить или приобрести новое оборудование, сохранив свои денежные средства на непредвиденные нужды или операционные расходы.

2. Скорость

В течение 15 минут после отправления заявки с вами связывается менеджер, через один час вы уже получаете готовое индивидуальное коммерческое предложение. После предоставления необходимых документов (при нажатии откат к списку документов ниже) вам дают финальное решение не более чем через 24 часа.

3. Вероятность одобрения заявки более 80%

Шанс получить одобрение на кредит очень невелик — его дают менее чем в 20 процентов случаев. Плюс ко всему процесс сбора документов, обработки заявки в банке и вся бумажная волокита отнимают огромное количество времени. При том, что скорее всего вам откажут. Arenza — это не банк. Лизинг позволяет нам финансировать бизнес здесь и сейчас, сохраняя ваше драгоценное время и силы. И вы можете быть уверены, что ваша заявка будет одобрена.

4. Первоначальный взнос в три раза меньше, чем в банке, и удобный график выплат

Arenza не берет заоблачных первоначальных взносов. Мы подходим к каждому клиенту индивидуально и выбираем подходящий для него график и размеры выплат. Удобно должно быть вам.

5. Уменьшение налогов

Arenza помогает экономить денежные средства за счет налоговых преференций (снижение налогооблагаемой базы по налогу на прибыль и возврат НДС)

6. Не влияет на кредитную историю

Сумма договора лизинга не увеличивает кредиторскую задолженность на балансе вашей компании.

7. Новое оборудование — никакого б/у

Мы считаем, что для вашего бизнеса подходит только лучшее и новое оборудование. Поэтому мы работаем с проверенными поставщиками и постоянно увеличиваем базу партнеров.

1. Заявка

Заполните простую онлайн-форму и наши специалисты свяжутся с вами для уточнения деталей в течение 15 минут

2. Коммерческое предложение

Вы получите индивидуальное коммерческое предложение в течение 1 часа

3. Финальное решение

После предоставления необходимых документов (всплывающее окно со списком документов) в течение 24 часов вы получаете решение по заявке

4. Заключение сделки

После подписания документов вы получаете необходимое оборудование — и ваш бизнес начинает работать

Мы финансируем абсолютно любое оборудование, необходимое вашему бизнесу: начиная от производственного оборудования и заканчивая бытовой техникой и мебелью. Вы можете выбрать необходимое у наших партнеров или у любого другого продавца, а мы возьмем на себя расходы на приобретение

Для оформления лизинга вам необходимо:

1. Анкета Клиента;

2. Уставные документы:

3. Документы, подтверждающие финансовое состояние;

4. Договор аренды на помещение, где будет находиться предмет лизинга;

5. Согласия на обработку персональных данных и предоставление информации из БКИ;

Данный комплект документов требуется как по лизингополучателю, так и по поручителям – юридическим лицам, если они предполагаются в структуре сделки.

Мы работаем с микро, малым и средним бизнесом, индивидуальными предпринимателями, а также государственными учреждениями.
У вас должно быть оформлено юридическое лицо или ИП.

Однако, даже если вы только собираетесь открывать свой бизнес и хотите получить финансирование оборудования — оставьте заявку.
Мы работаем и со стартапами у которых есть убедительный бизнес-план.

На момент оформление договора лизинга у вас должен быть открыт действующий расчетный счет.

Вы получите финальное решение по заявке в течение 24 часов.

Вы можете оформить лизинг на 12 или 18 месяцев.

Чтобы стать партнером Arenza нужно просто заполнить форму на сайте Arenza.

Лизинг можно взять на сумму от 100 тысяч до 5 миллионов рублей. Однако даже если вам необходим лизинг на большую сумму — оставьте заявку. Мы работаем со всеми потенциальными клиентами индивидуально и находим решение для каждого.

1. При лизинге вы не обременяете себя долговыми обязательствами, как в случае с кредитом.

2. В случае лизинга оборудование по вашей просьбе приобретает лизинговая компания себе в собственность, а уже после этого передает его в пользование вам. По окончанию срока лизинга вы, уплатив лизинговые платежи и выкупную цену, получаете оборудование в собственность.

1. Скорость

Процесс сбора документов, обработки заявки в банке и вся бумажная волокита отнимают огромное количество времени. При том, что скорее всего вам откажут. Arenza — это не банк. В течение 15 минут после отправления заявки с вами связывается менеджер, через один час вы уже получаете готовое индивидуальное коммерческое предложение. После предоставления необходимых документов (при нажатии откат к списку документов ниже) вам дают финальное решение не более чем через 24 часа.

2. Вероятность одобрения заявки выше в несколько раз

Шанс получить одобрение на кредит в банке очень невелик — его дают менее чем в 20 процентов случаев. Лизинг позволяет нам финансировать бизнес здесь и сейчас, сохраняя ваше драгоценное время и силы. И вы можете быть уверены, что ваша заявка будет одобрена.

3. Первоначальный взнос в три раза меньше, чем в банке, и удобный график выплат

В отличие от банка, Arenza не берет заоблачных первоначальных взносов. Мы подходим к каждому клиенту индивидуально и выбираем подходящий для него график и размеры выплат. Удобно должно быть вам.

4. Уменьшение налогов

Arenza помогает экономить денежные средства за счет налоговых преференций(снижение налогооблагаемой базы по налогу на прибыль и возврат НДС), которые недоступны при пользовании кредитом.

5. Не обременяет баланс вашей компании

Сумма договора лизинга не увеличивает кредиторскую задолженность на балансе вашей компании.

В случае лизинга оборудование по вашей просьбе приобретает лизинговая компания себе в собственность, а уже после этого передает его в пользование вам. По окончанию срока лизинга вы, уплатив лизинговые платежи и выкупную цену, получаете оборудование в собственность.

Arenza работает на всей территории России. Оформить лизинг можно полностью удаленно, используя электронно цифровую подпись.

Если вы оказались в ситуации, когда не сможете внести ежемесячный платеж, как можно скорее свяжитесь с вашим персональным менеджером в Arenza, чтобы вы совместно смогли найти приемлемое решение: например, оформить отсрочку платежа. Arenza любит своих клиентов и рассматривает каждую ситуацию индивидуально.

Да, лизинговый договор подразумевает возможность досрочного погашения и выкупа оборудования.

Arenza оставляет за собой право взыскивать штрафные санкции, но всегда стремится урегулировать все возникающие вопросы мирным путем. Поэтому в случае каких-либо проблем с оплатой незамедлительно свяжитесь со своим персональным менеджером в Arenza.

Гарантия при приобретении оборудования в лизинг полностью сохраняется.

Ценовые условия определяются в индивидуальном порядке при рассмотрении заявки — все зависит от того, какое оборудование и на какую сумму вы хотите приобрести. Кроме того, учитывается информация о вашем бизнесе и другие особенности каждой заявки.

Причины отказа на этапе проверки:
1. Негативная деловая репутация генерального директора или акционеров, включая наличие просрочек по кредитам.
2. Отсутствие понятной модели бизнеса для использования оборудования.
3. Отсутствие расчета окупаемости либо неудовлетворительные показатели окупаемости.

Это самые частые причины отказов, однако, вы можете прислать нам запрос через некоторое время с повторной заявкой или с меньшей суммой. Вероятность одобрения может быть выше.

Наши партнеры получают лучшие условия сотрудничества

Мы работаем с:

Франшиза

Развиваем ваш бизнес, оказывая финансовую поддержку вашим франчайзи.

Ритейлер (B2B)

Увеличиваем ваши продажи, предлагая вашим клиентам комфортные условия оплаты.

Банк

Расширяем вашу клиентскую базу, предлагая дополнительный продукт финансирования

Агент

Повышаем ваш доход и подключаем удобный инструмент для ваших клиентов

Подключив инструмент для финансирования Arenza, вы увеличите продажи и расширите клиентскую базу

● Двойная выгода

Мы берем клиентские затраты на себя, а также выплачиваем вам комиссионное вознаграждение.

● Рост конверсии

Мы делаем покупки более доступными для ваших потенциальных клиентов, превращая их в реальных.

● Увеличение среднего чека

Благодаря нам ваши клиенты имеют возможность совершать крупные покупки здесь и сейчас, а вы получаете больше прибыли.

ОБЩАЯ СИСТЕМА НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ

При получении счета-фактуры от лизингодателя у лизингополучателя, использующего предмет лизинга в облагаемых НДС операциях, возникает право на вычет "входного" НДС с лизинговых платежей за соответствующий период (пп. 1 п. 2 ст. 171, п. 1 ст. 172 НК РФ, Письма Минфина России от 13.03.2013 N 03-07-11/7654, от 08.04.2010 N 03-07-11/92).

Если в декларации по НДС сумма вычетов превысила сумму начисленного налога, то сумма, исчисленная к возмещению из бюджета (строка 050 разд. 1 декларации), может быть (п. п. 4, 6 ст. 176 НК РФ):

— или зачтена в счет недоимки, задолженности по пеням и штрафам по НДС и иным федеральным налогам. Такой зачет ИФНС должна сделать сама независимо от того, просили вы об этом или нет. Но, если вы хотите, чтобы подлежащий возмещению НДС был зачтен в счет задолженности по иным федеральным налогам, а также по налоговым пеням и штрафам, лучше подать в ИФНС заявление об этом;
— или зачтена в счет будущих платежей по НДС и иным федеральным налогам по вашему заявлению;
— или возвращена на ваш расчетный счет по вашему заявлению.

УПРОЩЕННАЯ СИСТЕМА НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ

"Входной" НДС, относящийся к приобретенным товарам (работам, услугам), учитывается в расходах при УСН в том же квартале, в котором в расходах учитывается стоимость этих товаров (работ, услуг) (Письма Минфина от 23.12.2016 N 03-11-11/77461 (п. 2), от 27.10.2014 N 03-11-06/2/54127, от 24.09.2012 N 03-11-06/2/128).

При получении правильно оформленного счета-фактуры от лизингодателя у лизингополучателя, использующего предмет лизинга в облагаемых НДС операциях, возникает право на вычет "входного" НДС с лизинговых платежей за соответствующий период (пп. 1 п. 2 ст. 171, п. 1 ст. 172 НК РФ, Письма Минфина России от 13.03.2013 N 03-07-11/7654, от 08.04.2010 N 03-07-11/92).

Субсидирование части затрат субъектов малого и среднего предпринимательства по лизинговым договорам предоставляется в размере первого взноса (аванса) и (или) части лизинговых платежей в целях создания и (или) развития, либо модернизации производства товаров (работ, услуг), включая затраты на монтаж оборудования.

Условия получения

• Сумма к возмещению: до 30% от стоимости предмета лизинга;


• Охват: все регионы России;


• Период подачи: ежегодно;


• Условия предоставления: конкурсный отбор;


• Получатели: организации, относящиеся к субъектам малого и среднего бизнеса;

Этапы получения

• Необходимо заключить Договор лизинга и оплатить аванс;


• Получить приобретаемое оборудование;


• Подготовить необходимый комплект документов;


• Подать заявку и защитить проект;

Подробные условия на сайте MOS.RU

Бухгалтерский учет лизинговых операций ООО "Аренза-Про" (далее - Общество) разработан на основании Приказа Минфина РФ №15 от 17.02.1997 "Об отражении в бухгалтерском учете операций по договору лизинга".

Согласно данному приказу, при учете предмета лизинга на балансе лизингополучателя, лизингодатель отражает на своих счетах дебиторскую задолженность (далее - ДЗ) лизингополучателя на общую сумму договора лизинга в несколько этапов:

- на дату оплаты поставщику Общество отражает ДЗ в размере общей суммы финансового дохода (плата за финансирование), включая НДС;
- на дату передачи оборудования лизингополучателю Общество отражает ДЗ в размере стоимости предмета лизинга, включая НДС.

Таким образом, в акте сверки со стороны Общества в оборотах по дебету отражается полная сумма ДЗ, соответствующая общей стоимости договора лизинга. Погашение ДЗ лизингополучателя происходит в момент поступления денежных средств от лизингополучателя, то есть в оборотах по кредиту в акте сверки Общества отражаются все поступившие оплаты от лизингополучателя, уменьшающие ДЗ.

Сальдо конечное по акту сверки отражает сумму всех оставшихся непогашенных лизинговых платежей по договору лизинга до последнего лизингового платежа по графику из договора лизинга вне зависимости от дат очередных лизинговых платежей, предусмотренных графиком.

Обращаем внимание, что в ООО "Аренза-Про" также предусмотрен акт сверки по графику платежей, который отражает лизинговые платежи по каждому сроку оплат. В случае необходимости Вы можете запросить данный акт сверки у менеджера Общества.

Суммы в счетах-фактурах зависят от:

- даты оплаты лизингодателем поставщику за предмет лизинга;
- даты отгрузки предмета лизинга лизингополучателю;
- полноты отгрузки предмета лизинга лизингополучателю;
- наличия реструктуризации задолженности лизингополучателя;
- способа зачета первоначального аванса по договору лизинга.

Если предмет лизинга был оплачен и отгружен лизингополучателю в полном объеме в том же месяце, когда произошла оплата авансового платежа по договору лизинга, суммы по графику платежей будут соответствовать суммам в выставленных счетах-фактурах с месяца, следующего за месяцем, в котором в последний раз был зачтен первоначальный аванс по договору лизинга в полном объеме.

Если в месяце оплаты авансового платежа лизингополучателем и оплаты Обществом поставщику отгрузка предмета лизинга не произошла, тогда Общество начинает оказывать услугу финансирования на сумму платы за финансирование из договора лизинга с даты оплаты поставщику до момента отгрузки предмета лизингализингополучателю. После отгрузки предмета лизингополучателю, лизингодатель начинает оказывать услугу лизинга, выставляя счета-фактуры на сумму, условно состоящих из двух частей: 1) платы за финансирование; 2) месячная часть стоимости предмета лизинга, рассчитанная пропорционально оставшемуся сроку договора лизинга.

Еслиотгрузка предмета лизинга происходит несколькими частями,счета-фактуры оформляются на суммы: 1) при отгрузке первой части оборудования: плата за финансирование на всю сумму по договора лизинга и месячная часть первой части поставленного предмета лизинга, рассчитанная пропорционально сроку действия договора лизинга; 2) при каждой последующей отгрузке к сумме, рассчитанной при первой отгрузке, добавляются суммы месячной части каждой далее поставленной части предмета лизинга, рассчитанной пропорционально оставшемуся сроку договора лизинга.

Если произошла реструктуризация, счета-фактуры выставляются на суммы в размере месячной части оставшейся на дату вступления в силу соглашения о реструктуризации общей суммы к погашению по договору лизинга, рассчитанной пропорционально оставшемуся сроку погашения задолженности по соглашению о реструктуризации.

Если договором лизинга предусмотрен первоначальный аванс, тогда договором лизинга предусмотрен период, в течение которого первоначальный аванс будет зачтен. В месяцах зачета первоначальных авансовых платежей счет-фактура выставляется на общую сумму месячного лизингового платежа из графика к договору лизинга и месячной суммы аванса, рассчитанной пропорционально сроку зачета первоначального аванса.

Основанием для выставления счета-фактуры на сумму лизинговой услуги, которая состоит из части стоимости предмета лизинга и платы за финансирование, является отражение у лизингодателя факта получения лизингополучателем оборудования от поставщика.

При отсутствии подписанных всеми сторонами сделки документов, подтверждающих факт получения предмета лизинга лизингополучателем (товарной накладной, УПД), лизингодатель считает предмет лизинга неполученным и продолжает оформлять счета-фактуры только на стоимость платы за финансирование (дополнительно см. вопрос 2).

Очень важно, чтобы при подписании документов уполномоченными лицами поставщика и лизингополучателя Обществу была предоставлена доверенность на право подписи первичных документов такими лицами.

Обращаем внимание, что именно в интересах лизингополучателя проследить, чтобы подтверждающие документы были переданы лизингодателю своевременно для безопасного вычета входящего НДС и отражения расходов на лизинговые услуги в налоговом учете.

Согласно п. 3.4 Договора лизинга, зачет аванса происходит в первые 2 месяца с даты передачи предмета лизинга. Данный пункт предполагает, что в первые 2 месяца после передачи предмета лизинга от поставщика лизингополучателю, лизингодатель выставляет счет-фактуру которая состоит из следующих сумм:

- плата за финансирование
- стоимость предмета лизинга (доля рассчитанная исходя из фактически отгруженной стоимостипредмета лизинга поделенная на остаток месяцев до окончания договора лизинга)
- 50% суммы аванса

Согласно п. 3.11 договора лизинга поставщик отгружает предмет лизинга лизингополучателю напрямую, минуя лизингодателя. Таким образом документом, подтверждающим факт передачи предмета лизинга во временное владение и пользование от лизингодателя лизингополучателю, является копия первичного документа поставщика (товарная накладная, УПД), подписанная поставщиком и лизингополучателем (лизингополучатель указан грузополучателем).

В случае, если Общество выступает грузополучателем предмета лизинга согласно условиям договора поставки и затем непосредственно Общество передает предмет лизинга лизингополучателю, тогда Общество составляет акт приема-передачи предмета лизинга и передает его лизингополучателю. В данном случае первичный документ поставщика (товарная накладная, УПД) лизингополучателю направлены не будут.

В соответствии со ст. 252 НК РФ все расходы, учитываемые в целях налогообложения прибыли, должны быть документально подтверждены.

По разъяснению ФНС и Минфина России, для документального подтверждения расходов в виде лизинговых платежей достаточно иметь документы, оформленные в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, а именно: заключенный договор лизинга, график лизинговых платежей, документы, подтверждающие оплату лизинговых платежей и документ, подтверждающий факт приема-передачи лизингового имущества.

При этом ежемесячного заключения актов оказанных услуг по договору лизинга для целей документального подтверждения расходов в виде лизинговых платежей в налоговом учете не требуется (п. 9 письма ФНС России от 1 ноября 2013 г. № ОА-4-13/19652, Письмо ФНС РФ от 05.09.2005 N 02-1-07/81; письма Минфина России от 25.03.2019 N 03-03-06/1/20067, от 15.11.2017 N 03-03-06/1/75483, от 24.03.2014 N 03-03-06/1/12764, от 06.10.2008 N 03-03-06/1/559).

Если предмет лизинга учтен у лизингополучателя и по нему начисляется амортизация, то лизинговые платежи он включает в расходы за вычетом сумм начисленной амортизации (пп. 10 п. 1 ст. 264 НК РФ).

Если по условиям договора лизинга лизинговое имущество учитывается на балансе лизингополучателя, тогда и в бухгалтерском, и в налоговом учете лизингополучателя такое имущество учитывается как основное средство.

В бухгалтерском учете первоначальная стоимость лизингового имущества равна общей сумме всех платежей по договору лизинга. Срок полезного использования определяется по общим правилам. Начисленная амортизация в полном объеме признается в расходах, а текущие регулярные лизинговые платежи, предусмотренные графиком платежей к договору лизинга, уменьшают задолженность лизингополучателя перед лизингодателем (п. 9 Приказа Минфин от 17.02.1997 "Об отражении в бухгалтерском учете операций по договору лизинга").

В налоговом учете первоначальная стоимость лизингового имущества равна затратам лизингодателя на покупку такого имущества, сооружение, доставку, изготовление и доведение до состояния, в котором оно пригодно для использования (п. 1 ст. 257 НК РФ).Срок полезного использования определяется по общим правилам, ограничить его сроком договора нельзя (п.п. 1, 10 ст. 258 НК РФ). Если лизинговое имущество относится к основным средствам, относящимся к четвертой и выше амортизационной группе, лизингополучатель может применять ускоренную амортизацию с коэффициентом не выше 3 (пп. 1 п. 2 ст. 259.3 НК РФ). Начисленная амортизация в налоговом учете в полном объеме признается в расходах, лизинговые платежи включаются в расходы за вычетом начисленной амортизации (ст. 264 НК РФ).

Досрочный выкуп предусматривает переход права собственности на предмет лизинга до истечения срока лизинга, предусмотренного договором лизинга, при условии внесения лизингополучателем всей обусловленной договором лизинга выкупной цены. Согласно п.1.7 Общих условий Лизингодатель вправе сделать пересчет общей суммы лизинговых платежей в сторону уменьшения при соблюдении определенных условий. Таким образом, в зависимости от исполнения соответствующих условий договора лизинга сторонами, стоимость досрочного выкупа может быть равна или сумме оставшихся к внесению лизинговых платежей, или, в некоторых случаях, сумме оставшихся к внесению лизинговых платежей,уменьшенных на плату за финансирование за оговоренный период.

Реструктуризация задолженности и перенос лизинговых платежей оформляется в виде дополнительно оформленного предложения об изменении условий договора лизинга (оферты). Акцепт оферты выражается в оплате Лизингополучателем услуг Лизингодателя по реструктуризации. В большинстве случаев реструктуризация предполагает увеличение срока договора лизинга за счет изменения (переноса на более поздние сроки) сроков перечисления лизинговых платежей.

При получении вознаграждения за реструктуризацию Лизингодатель вносит изменения в график платежей и график начислений, увеличивая срок действия договора лизинга, то есть продлевая срок оказания лизинговых услуг.

В случае, если в каких-либо месяцах по графику платежей суммы к уплате отсутствуют, выручка от оказания лизинговых услуг продолжает исчисляться в соответствии с графиком начислений. Суммы выручки от оказания лизинговых услуг по графику начислений рассчитываются путем равномерного распределения оставшейся к погашению стоимости услуг по договору лизинга пропорционально периоду от даты акцепта оферты до окончания срока действия договора лизинга в соответствии с условиями оферты.